ПРОСТАЯ СХЕМА ПОРТФЕЛЯ. Цели и доходность инвестиционного портфеля. Управление рисками инвестиций
Разбираем простую и понятную структуру инвестиционного портфеля, которая позволит максимально диверсифицировать риски инвестора.
✓ Нужна консультация? — vk.com/alexandr_knyazev
✓ Почта — knyazevinvest@yandex.ru
✓ Понравилось? Подпишись!
▬▬▬
Здравствуйте, друзья! Меня зовут Александр Князев. Я инвестор, я сам инвестирую в акции и помогаю инвестировать другим. Составляю инвестиционные портфели и провожу консультации — если будет нужна помощь, обращайтесь Вконтакте или на почту.
Каковы цели инвестиционного портфеля? Основная цель инвестиционного портфеля — управление рисками, минимизация рисков, диверсификация и повышение ожидаемого уровня доходности. За счет того, что в портфель включается несколько разнообразных инструментов: компаний с различными сферами деятельности, достигается эффект «защиты». И, даже если 1 компания не покажет выдающихся результатов, благодаря диверсификации, инвестор защищен от этого включением в портфель целого ряда компаний.
Нельзя угадать, какая компания вырастет сильнее, а какая слабее — инвестор может отчасти полагаться на исторические данные, а отчасти — на текущее финансовое положение компании, ее показатели, структуру бизнеса и т.д.
Простая схема инвестиционного портфеля для частного инвестора может включать 10-12 ценных бумаг: отборных компаний с хорошими показателями, потенциалом роста, выплачиваемыми дивидендами и перспективами дальнейшего увеличения дивидендов.
Для увеличения надежности и диверсификации можно добавить в портфель паи индексного фонда. Скажем 20-50% индексного фонда ETF и по 5-8% на каждую из 10 акций. В этом случае, скорее всего, общая ожидаемая доходность портфеля несколько снизится, зато и риски инвестиционного портфеля существенно уменьшатся, поскольку вы почти гарантировано будете получать доход не ниже среднерыночного, а скорее всего — заметно выше.
При этом портфель автоматически ребалансируется и корректируется при пополнении счетов и получении дивидендов: вы докупаете больше дешевых акций и меньше дорогих, стремясь поддерживать исходное соотношение акций в портфеле.
Например, при сбалансированном, умеренном инвестировании можно рассчитывать на доходность инвестиционного портфеля в 16-18% годовых в долларах на длительной дистанции.
Важный элемент инвестиционного портфеля — подушка безопасности в 10-20% от суммы, инвестируемой в акции. Вы можете хранить подушку безопасности на банковском вкладе. Но, если сумма достаточно велика и хранить в банке ее нецелесообразно (например, крупная сумма долларов), можно купить надежные американские облигации — трежерис и получать купонный доход, а также иметь ликвидный инструмент для докупки дешевых акций.
Такова постая схема диверсификации, позволяющая достигать целей инвестиционного портфеля, управлять рисками и повышать ожидаемую доходность, не теряя контроля над входящими в состав портфеля компаниями!
▬▬▬
Автор: Александр Князев
На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости — присоединяйтесь!
#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес