28 января 2018 года Сергей Спирин выступил в рамках Конференции независимых финансовых консультантов, организованной LPG в партнерстве с компанией ФИНДИС, с мастер-классом на тему «Распределение активов как основа деятельности финансового советника».

Начиная с 90-х годов прошлого века фактическим стандартом для работы инвестиционных советников в США и Европе становится подход, известный под названием «Распределение активов» (Asset Allocation). Эти принципы позволяют определять структуру инвестиционного портфеля, подходящего для конкретного инвестора. Подход основан на принципах пассивных портфельных инвестиций, за которые американский экономист Гарри Марковиц был удостоен Нобелевской премии в 1990 году.

Этот подход, пропагандирует на своем официальном сайте американский регулятор – SEC – Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам США.

Этот подход предлагают своим клиентам крупнейшие инвестиционные компании мира – такие как Vanguard, Fidelity, Goldman Sachs, J.P. Morgan, Merrill Lynch, BlackRock, Charles Schwab, T. Rowe Price, Oppenheimer Funds, Pioneer и многие другие.

********************
Обучение консультантов по личным финансам: www.findis.info
Франшиза: www.findis.pro
Facebook: www.facebook.com/groups/MDRTRussia
Подпишитесь на рассылку для финансовых советников eepurl.com/dl6g3b
Телефон: 7 495 230 1636
E-mail: info@findis.ru

Регистрируйтесь на бесплатный онлайн мастер-класс по инвестициям в Украине bit.ly/3ldgMde

Друзья, сегодня мы говорим про подход Asset Allocation – это стратегия формирования максимально пассивного инвестиционного портфеля через распределение капитала по классам активов. Оптимальный выбор сочетания и пропорций активов в портфеле помогает найти баланс между прибылью и риском, в соответствии с целями, сроками инвестирования, терпимостью к риску и другими особенностями инвестора и создать оптимальный для конкретного инвестора портфель.

Из этого выпуска УкрИнвестИнсайдера Вы узнаете:
✅ Как просто инвестировать независимо от ситуации на рынках
✅ Какие есть механизмы снижения риска для новичка инвестора
✅ Консервативные, сбалансированные и агрессивные портфели
✅ Как инвестировать в недвижимость с подходом Asset Allocation
и др.

В этом выпуске у нас в гостях
Сергей Спирин — www.facebook.com/fintraining.spirin предприниматель, инвестор, преподаватель, автор статей и учебных курсов об инвестировании, идеолог стратегии Asset Allocation.

Ведущий — Дмитрий Карпиловский, профессиональный инвестор и основатель УкрИнвестКлуб / УкрИнвестШоу.

Наши ресурсы:
УкрИнвестИнсайдер (цикл интервью с топ экспертами инвестиционной сферы) —
www.facebook.com/UkrInvestInsider
УкрИнвестИнсайдер t.me/UkrInvestInsider
УкрИнвестКлуб (закрытый клуб инвесторов) — t.me/UkrInvestClub
УкрИнвестЧат t.me/UkrInvestChat

Навигация по выпуску:
0:00:00 — В этом выпуске.
0:01:02 — Укр Инвест Инсайдер.
0:02:51 — Сергей Спирин, инвестор, преподаватель, автор статей и учебных курсов об инвестировании, идеолог стратегии Asset Allocation.
0:03:27 — Инвестор не умнее рынка.
0:05:43 — Какие вопросы должен задавать себе инвестор?
0:07:19 — Маркет тайминг.
0:09:11 — Способ быть успешнее.
0:12:30 — Эффективность управляющей компании.
0:15:06 — Спор Баффета.
0:16:16 — Срез по управляющим компаниям.
0:18:44 — Как получить доходность?
0:21:39 — Логика обывателя.
0:22:54 — Для тех, кому действительно интересны инвестиции.
0:24:17 — Отличие результатов от файн-тюнинга.
0:28:16 — Портфель сегодня.
0:34:09 — Недвижимость.
0:37:05 — Зачем продавать хорошее и покупать плохое?
0:39:21 — Шанс доходности и потери.
0:43:50 — Совет розничному инвестору.
0:44:33 — Запросы доходности.
0:46:15 — Доходность более 10% годовых.
0:51:59 — Личные инвестиции.
0:54:41 — Спекулятивные компании.
0:57:25 — Удача или золотой Грааль?
0:59:15 — Бесплатный мастер класс.
1:00:06 — Спекуляция – опасное вложение.
1:03:21 — Наземные инвестиции.
1:06:29 — Критические ситуации: продать или оставить.
1:09:35 — Изменение портфеля вручную.
1:11:56 — Регулярные инвестиции.
1:13:05 — Вероятность обогнать консервативный подход.
1:17:35 — Золотой стандарт для инвестора.
1:21:22 — Блиц.
1:26:15 — Что спросить у следующего гостя?

#УкрИнвестКлуб #инвестиции #деньги #УкрИнвестИнсайдер

Страхование в деталях: Павел Комаровский и Сергей Спирин обсуждают плюсы и минусы страховых продуктов для инвесторов и не только.

Прослушать выпуск как аудиоподкаст:
— SoundCloud — soundcloud.com/rationalanswer/26-insurance
— Apple Podcast — itunes.apple.com/us/podcast/id1457434451

Содержание выпуска:
00:00 – История страхования
03:48 – Скрытые издержки страхования
08:31 – Недостатки классического страхования рисков
14:23 – Самострахование как альтернатива страховке
22:22 – НСЖ: Накопительное страхование
31:24 – ИСЖ: Инвестиционное страхование
36:52 – Unit-linked: «английский метод инвестирования»
51:46 – Резюме

Материалы к теме выпуска:
— Ведомости: Треть полисов ИСЖ в 2020 году показали нулевую доходность, средняя доходность по пятилетним полисам составила 3,1% годовых – www.vedomosti.ru/economics/articles/2020/11/01/845407-tsb-rossiyane
— Отчет Банка России: В качестве комиссии страховщики отдавали 29% полученных взносов, максимальные доли вознаграждений приходятся на банки (36,4%)
и автосалоны (35,9%) – cbr.ru/Collection/Collection/File/29204/review_insure_20Q2.pdf
— В 2017 году премии по полисам Unit-linked составили 25% от всех собранных премий по страхованию жизни в Европе – www.insuranceeurope.eu/sites/default/files/attachments/European insurance — Key facts.pdf

Подпишись на ресурсы Сергея Спирина:
— Telegram — t.me/fintraining
— Сайт — assetallocation.ru/
— Личный YouTube-канал Сергея — www.youtube.com/user/fintraining01
— YouTube-канал проекта Finwebinar — www.youtube.com/channel/UCpFFEzNskcqWf1E3D-WkdUg

Подпишись на проект RationalAnswer Павла Комаровского:
— Telegram — t.me/RationalAnswer
— Twitter — twitter.com/Rational_Answer
— Instagram — www.instagram.com/RationalAnswer/
— Email-рассылка — www.RationalAnswer.ru/email-subscription/

Поддержать проект RationalAnswer:
www.patreon.com/RationalAnswer

Выбор брокера: Павел Комаровский и Сергей Спирин раскладывают весь процесс и основные критерии для выбора брокеров по полочкам.
— Как выбрать надёжного брокера.
— Какого механизма потери денег из-за недобросовестного брокера стоит опасаться.
— Тарифы и удобство: почему наш рынок выглядит лучше, чем в других странах.
— Зарубежный брокер: кому он нужен и зачем.

Прослушать выпуск как аудиоподкаст:
— SoundCloud — soundcloud.com/rationalanswer/23-brokers
— Apple Podcast — itunes.apple.com/us/podcast/id1457434451

Ссылки на материалы про финансовую индустрию от Павла Комаровского:
— Как начать инвестировать. Часть 1: Российский фондовый рынок – www.rationalanswer.ru/2018/12/02/russian_exchange/
— Как начать инвестировать. Часть 2: Зарубежные рынки – www.rationalanswer.ru/2018/12/09/foreign-broker/

Подпишись на ресурсы Сергея Спирина:
— Telegram — t.me/fintraining
— Сайт — assetallocation.ru/
— Личный YouTube-канал Сергея — www.youtube.com/user/fintraining01
— YouTube-канал проекта Finwebinar — www.youtube.com/channel/UCpFFEzNskcqWf1E3D-WkdUg

Подпишись на проект RationalAnswer Павла Комаровского:
— Telegram — t.me/RationalAnswer
— Twitter — twitter.com/Rational_Answer
— Instagram — www.instagram.com/RationalAnswer/
— VK — vk.com/RationalAnswer
— Facebook — www.facebook.com/PKomarovskiy
— Email-рассылка — www.RationalAnswer.ru/email-subscription/

Поддержать проект RationalAnswer:
www.patreon.com/RationalAnswer

Содержание выпуска:
01:13 – Карьера Алексея в российской индустрии инвестиций
04:23 – Личный опыт Алексея в сфере инвестирования
07:30 – Неэффективность финансовых рынков
13:45 – Результаты Алексея по управлению своим капиталом
15:20 – Технический анализ
17:38 – Фундаментальный анализ
29:54 – Пассивные инвестиции
37:55 – Инвестиционные консультанты и зачем нужны их услуги
47:11 – Типичные ошибки, которые совершают частные инвесторы
56:20 – Проблемы финансовой индустрии в России
1:04:37 – Какие книги стоит прочитать инвестору
1:12:52 – За кем Алексей следит в мире инвестиций
1:14:55 – Куда движется индустрия инвестиций в России
1:18:04 – Как удостовериться, что инвестиционный консультант действует в твоих интересах
1:27:22 – Что входит в услуги консультанта по управлению капиталом
1:41:46 – Пожелания Алексея инвесторам

Книги, которые рекомендовал Алексей:
— Николай Носов «Незнайка на Луне»
— Michael Mauboussin «The Success Equation»
— Майкл Мобуссин «Больше, чем вы знаете»

RationalAnswer в соцсетях (подпишись, чтобы не пропустить новые статьи):
— Блог — www.RationalAnswer.ru/
— Telegram — t-do.ru/RationalAnswer
— Twitter — twitter.com/Rational_Answer

finwebinar.ru — еще больше вебинаров о личных финансах, инвестициях и бизнесе
assetallocation.ru — помощь с формированием инвестиционного портфеля
— Запись вебинара от 14 июня 2017 года «Международная диверсификация для пассивного инвестора».

Ведущий вебинара: Сергей Спирин, Инвестор, финансовый консультант, основатель проекта «Центр Финансового Образования», автор дистанционного учебного курса «Управление личными финансами», семинаров, вебинаров, многочисленных статей в СМИ. 10 лет стажа работы в банковской сфере, опыт инвестирования на рынках ценных бумаг и недвижимости.

Прямой эфир с гостем: Сергей Спирин, пассивные инвестиции

00:15 — представление Сергея Спирина
00:45 — инвестиционный путь гостя
07:40 — что такое пассивные инвестиции
08:50 — можно ли «обыграть» рынок
12:33 — как стать пассивным инвестором
14:18 — распределение активов по классам
18:17 — минимизация издержек в инвестициях
19:45 — подход Баффета
22:03 — а что если боковик?
25:26 — переоцененные и недооценённые активы
29:10 — инвестиции в Россию: за или против
31:20 — риски рубля и плюсы инвестиций в рублях
33:49 — инвестиции через российского брокера или зарубежного?
36:05 — стоит ли собрать свой индекс?
39:52 — с чего начать инвестировать начинающему инвестору?
42:30 — как вы относитесть к ETF и БПИФ и возможны ли пассивные инвестиции в отельные акции или это уже активные инвестиции
45:12 — когда будет второе дно? И кто интересен для рынка Байден или Трамп?
48:01 — когда нужно делать ребалансировку портфеля?
50:09 — где можно посмотреть портфель идеального инвестора? держите ли вы золото и в каком соотношении?
52:13 — можно ли для себя выбрать «портфель лежебоки»?
54:20 — относите ли вы золото к защитным активам?
56:20 — рекомендации по книгам и напутствия инвесторам

Книги, которые советовал Сергей:
Уильям Бернстайн «Разумное распределение активов. Как построить свой портфель с максимальной доходностью и минимальным риском»
Бёртон Малкиел «Случайная прогулка по Уолл-стрит»
Джон Богл «Взаимные фонды с точки зрения здравого смысла»
Уильяма Бернстайн «Если сможете»
Фрэнк Армстронг «Инвестиционные стратегии 21 века»

Сайт Сергея Спирина assetallocation.ru/

Мой Instagram www.instagram.com/life_and_invest/
Мой канал Telegram t.me/life_and_invest

Павел Комаровский и Сергей Спирин пытаются найти ответы на вопросы:
— Что такое маркет-тайминг
— Почему в среднем у инвесторов не получается угадывать оптимальный момент покупки или продажи акций
— Используют ли Павел и Сергей элементы маркет-тайминга в своих портфелях
— Какие риски подстерегают тех, кто всё-таки пытается активно выбирать точки входа и выхода из рынка

Прослушать выпуск как аудиоподкаст:
— SoundCloud — soundcloud.com/rationalanswer/16-market-timing
— Apple Podcast — itunes.apple.com/us/podcast/id1457434451

Ссылки на материалы про маркет-тайминг от Сергея Спирина:
— Майкл Мобуссин, «Стереотипы поведения влияют на доходность инвесторов» – assetallocation.ru/money-dumb/
— Принципы инвестиционного успеха Vanguard – assetallocation.ru/vanguard-investing-principles-4/
— Общие принципы построения диверсифицированных портфелей Vanguard – assetallocation.ru/vanguard-portfolios-3/
— Фрэнк Армстронг, «Инвестиционные стратегии 21 века» – assetallocation.ru/investment-strategies-21/
— Даниэль Канеман, «Иллюзия умения играть на фондовом рынке» – assetallocation.ru/kaneman_illusion/

Ссылки на материалы про маркет-тайминг от Павла Комаровского:
— Коронавирусный кризис: время покупать акции? – www.rationalanswer.ru/2020/03/23/coronavirus-market-timing/
— Чего я жду от 2019-го: мой публичный инвестиционный портфель – www.rationalanswer.ru/2019/01/27/forecast_2019/
— Могучая сила заднего ума – www.rationalanswer.ru/2019/07/07/hindsight-bias/

Подпишись на ресурсы Сергея Спирина:
— Telegram — tmgo.me/fintraining
— Сайт — assetallocation.ru/
— Личный YouTube-канал Сергея — www.youtube.com/user/fintraining01
— YouTube-канал проекта Finwebinar — www.youtube.com/channel/UCpFFEzNskcqWf1E3D-WkdUg

Подпишись на проект RationalAnswer Павла Комаровского:
— Telegram — tmgo.me/RationalAnswer
— Twitter — twitter.com/Rational_Answer
— Email-рассылка — www.RationalAnswer.ru/email-subscription/

Поддержать проект RationalAnswer:
www.patreon.com/RationalAnswer

Обучение консультантов по личным финансам: www.findis.info
Франшиза: www.findis.pro
Facebook: www.facebook.com/groups/MDRTRussia
Подпишитесь на рассылку для финансовых советников eepurl.com/dl6g3b
Телефон: 7 495 230 1636
E-mail: info@findis.ru